Dit zoals verteld-essay is gebaseerd op een gesprek met de oprichter van een boedelafwikkelingsbedrijf Alexandra Mysoor. Het is bewerkt voor lengte en duidelijkheid.
Ik was vooral opgegroeid in Minnesotaen op de eerste dag dat we daarheen verhuisden, arriveerde onze buurvrouw Carol met een taart, zoals uit een film. Haar dochter Katie is tot op de dag van vandaag nog steeds mijn beste vriendin.
Carol stierf een paar jaar geleden (haar man was vóór haar overleden) en ik was bij Katie thuis voor de begrafenis. Op de deur van de vriezer was een takenlijst bevestigd. Ik zei tegen Katie: wat er ook op de lijst staat, ik heb jou.
Ik wist niet hoe genereus ik was, want die lijst stond er vol mee boedelafwikkeling taken. Ik dacht echt dat het gemakkelijk zou zijn. Het kostte me echter 18 maanden en 900 uur om het te voltooien, wat een gemiddelde hoeveelheid tijd is voor een eenvoudig landgoed.
Het hebben van een trust of een testament is slechts een deel van de puzzel
De meeste mensen hebben geen testament. En het is niet gebaseerd op sociaal-economische status; mensen vergeten het gewoon te doen. Zelfs als je een goed gevormd vertrouwen hebt, updaten veel mensen het niet. Een trust of een testament is als een kaart. Je moet echter nog steeds tanken, in de auto stappen en alles voorbereiden. Het is een lange reis.
Estate-planning is belangrijk, maar hoeveel planning je ook hebt, iemand zal de reis moeten ondernemen.
Nalatenschapsafwikkeling is net zo belangrijk als vermogensplanning
De meeste mensen kennen de term ‘landgoedschikking’ niet eens. De gedachten van mensen gaan rechtstreeks naar planning. Veel mensen weten niet dat we het eerste artikel op Wikipedia hierover schrijven. De meeste mensen weten het niet hoe tijdrovend een schikking is of hoe duur. Het kost een gemiddeld gezin $30.000 om een nalatenschap af te wikkelen.
Ik denk dat dat verrassend is, omdat iedereen het heeft over de grote vermogensoverdracht die naar verwachting in de komende vijftien jaar zal plaatsvinden. Het is $100 biljoen. Het klinkt als een grote meevaller, en dat is het ook. Veel mensen zijn zich echter bewust van de nettowaarde van beroemdheden als Hailey Bieber of Elon Musk, maar niet van hun eigen ouders. De eerste stap is ontdekken wat zich in de nalatenschap van deze dierbare bevond.
Het regelen van een nalatenschap is veel werk
Alles bij boedelafwikkeling is een puntoplossing. Je belt een advocaat. Dan een CPA. Niemand maakt het geheel eenvoudiger. Ik was daardoor verrast. Dus ik heb een oplossing bedacht. Mijn bedrijf, Alexhelpt mensen de landgoederen van dierbaren te regelen in zo’n kwetsbare tijd.
Bij Alix worden de 900 uur aan administratief werk afgehandeld door kunstmatige AI en mensen. We sturen post door, bekijken rekeningen, scannen documenten, regelen levensverzekeringen, ruimen de koelkast op, stellen de thermostaat in, parkeren de auto in de garage, zeggen Netflix op, bellen naar financiële instellingen, sturen de kabelbox terug en vullen de benodigde formulieren in.
De gezinnen waar wij mee werken hebben vrijwel 24/7 toegang via de app of door te bellen, sms’en en mailen. Dat was een van de meest frustrerende dingen bij het helpen van Katie; het was moeilijk om teruggebeld te worden. We kunnen gezinnen de zekerheid geven dat het proces efficiënter verloopt. Het is alsof je een team van beheerders hebt, vergelijkbaar met een family office met een ultrahoog vermogen, die het complexe werk van de afwikkeling afhandelt.
De vakanties bieden een interessante mogelijkheid om als gezin het situationeel bewustzijn te vergroten. Misschien is dat net zo eenvoudig als weten waar de accountinformatie zich bevindt. Ouders voelen zich vaak ongemakkelijk als ze met hun volwassen kinderen over geld praten; geld en verdriet zijn zeer krachtige emoties. U kunt de gesprekken nu starten.
