Een controversiële dating-app gebruikt kredietscores om matches te creëren

Net toen je dacht dat de verontwaardiging tegen de datingapp-cultuur niet luider kon worden, keert een oude app terug om ons eraan te herinneren dat er echt geen vloer is.

Enter Score, een app die voor het eerst werd gelanceerd in 2024 door een financiële dienstverlener die meer openheid over persoonlijke financiën wil bevorderen. Om in aanmerking te komen voor het Score-lidmaatschap moesten gebruikers bewijzen dat ze een credit score van 675 of hoger hadden, en die gimmick leverde hen op de een of andere manier meer dan 50.000 actieve gebruikers op.

Volgens een recente interview met TechCrunchScore-oprichter Luke Bailey staat te popelen om de app opnieuw te lanceren. Er is al een Website scoren waar u zich kunt aanmelden voor de wachtlijst en hun nieuwe slogan kunt ontdekken: “Dating For People With Good Credit.”

In de nieuwe en verbeterde Score staat inclusiviteit centraal. De app biedt twee lidmaatschapsniveaus: een lidmaatschap met algemene toegang voor iedereen en een hoger niveau voor leden die bereid zijn hun kredietscores te verifiëren. Als u dit doet, worden meer functies voor de levenskwaliteit ontgrendeld, waaronder de mogelijkheid om video-introducties te sturen of berichten te sturen naar mensen die nog niet hebben geveegd om met u te praten.

Score werkt samen met Equifax om zowel krediet- als ID-verificatie af te handelen, wat technisch onderlegde critici ertoe aanzet om zorgen over de privacy te uiten. Maar volgens een persbericht gelooft Bailey niet dat er iets inherent oppervlakkigs is aan het gebruik van een kredietscore als maatstaf voor de datingwaarde.

“We beschouwen krediet niet als een maatstaf voor rijkdom, maar als een weerspiegeling van consistentie en betrouwbaarheid. De meeste datingplatforms meten het verloop”, zegt Bailey in het persbericht. “We meten betrouwbaarheid naast compatibiliteit.” Het algemene idee is dat iemand die zijn reguliere creditcardbetalingen niet schuwt, ook minder snel zijn datingapp-matches zal spooken.

De timing van de lancering van Score is ook ongunstig, aangezien jongere Amerikanen tegelijkertijd een kredietcrisis ervaren en een verzwakkende arbeidsmarkt vergelijkbaar met de financiële crisis van 2008, waarbij de gemiddelde kredietscore daalt sneller dan ooit tevoren sinds 2009. De gok die Score maakt is dat gebruikers, in een zoektocht naar financiële stabiliteit, de kredietwaardigheid van hun potentiële partners opnieuw zouden kunnen prioriteren, maar het is net zo waarschijnlijk dat jonge mensen deze stap zullen zien als de zoveelste lompe poging om gebruikersgegevens te verzamelen onder het mom van het aanbieden van een waardevolle dienst.

Ten slotte verdient de onderliggende stelling van de app enige aandacht. Zijn kredietwaardige mensen ook inherent betrouwbaarder in daten? Duidt een gemiste creditcardbetaling op een onzekere persoonlijkheid, of op iemand die waarschijnlijk vergeet terug te bellen of zich een verjaardag te herinneren? Wij vermoeden dat de markt het antwoord op deze vragen zal bieden.