In augustus 2025 wisten topmanagers van autolener Tricolor dat ze in de problemen zaten: het bedrijf had ongeveer 2,2 miljard dollar aan onderpand toegezegd aan kredietverstrekkers en investeerders, maar beschikte slechts over ongeveer 1,4 miljard dollar aan echt onderpand, zeiden de federale aanklagers van Manhattan woensdag.
Oprichter Daniel Chu en de Chief Operating Officer van het bedrijf, David Goodgame, die woensdag werden gearresteerd en beschuldigd van bankfraude en bankfraude, waren van plan om ten minste één kredietverstrekker bang te maken voor een gunstige deal, beweren aanklagers. Volgens de aanklacht bespraken de leidinggevenden het idee om een kredietverstrekker te vertellen dat het bedrijf anders zou kunnen imploderen, net zoals energiehandel Enron in 2001, als er geen deal werd bereikt. Dit zou slecht zijn voor de kredietverstrekker, omdat hij hierdoor het risico zou lopen alles te verliezen.
“Enron heeft duidelijk een mooie klank, toch?” Chu zei toen hij met andere leidinggevenden van Tricolor besprak hoe hij moest omgaan met een bepaalde kredietverstrekker die de kwestie van dubbele toezeggingen had ontdekt.
‘Ik bedoel, Enron, Enron verhoogt de bloeddruk van de kredietverstrekker als ze dat zien. Dat moet wel, toch?’ Zei Chu lachend, zo blijkt uit documenten.
Het is slechts een van de vele opgenomen gesprekken die naar voren kwamen als onderdeel van een onlangs onthulde aanklacht tegen Chu en Goodgame. In de aanklacht werden de mannen beschuldigd van het orkestreren van een jarenlang plan om banken en andere particuliere kredietverstrekkers te bedriegen.
Chu zal naar verwachting woensdag voor een rechtbank in Florida verschijnen. Goodgame zou donderdag voor een rechtbank in Texas moeten verschijnen. De mannen waren niet direct bereikbaar voor commentaar.
Driekleur bracht de banksector op zijn kop toen het in september het faillissement van Chapter 7 aanvroeg, waardoor kredietverstrekkers als JPMorgan, Fifth Third Bank en Jefferies in de problemen kwamen.
Ten tijde van het faillissement van het bedrijf op 10 september hadden de grootste kredietverstrekkers meer dan 900 miljoen dollar schuldig “als gevolg van de frauduleuze dubbele toezeggingen en manipulaties van onderpand”, georkestreerd door Chu en ondersteund door Goodgame, aldus de FBI.
Maar dat weerhield Chu er niet van om bedrijfsgeld te gebruiken om zichzelf te verrijken, aldus de aanklagers. Ze zeiden dat Chu een andere directeur opdracht gaf hem de laatste termijnen van een bonus van $ 15 miljoen te betalen toen het bedrijf failliet ging, wat resulteerde in twee betalingen van Tricolor van in totaal $ 6,25 miljoen. Chu gebruikte vervolgens een deel van dit geld om een pand van miljoenen dollars in Beverly Hills, Californië te kopen – weken voordat Tricolor een aanvraag indiende voor Chapter 7, aldus de FBI.
De opeenvolgende faillissementen van Tricolor en auto-onderdelenbedrijf First Brands hebben vragen doen rijzen over de gezondheid van de kredietmarkt. Jamie Dimon, CEO van JPMorgan om investeerders te vertellen dat hij zijn “antenne” omhoog heeft.
“Als je één kakkerlak ziet, zijn het er waarschijnlijk meer”, zei Dimon tijdens de kwartaalcijfers van de bank met analisten.
