Oh, wat een verward web weven ze,
Bij telemarketingfraude misleiden ze inderdaad.
Sir Walter Scott – nee, het was niet Shakespeare – had geen misleidende telemarketing of illegale robocalls in gedachten toen hij de originele versie van dat couplet schreef. Maar trek de façade van een illegale telemarketingoperatie weg en je zult waarschijnlijk een ingewikkeld netwerk van bedrijven en individuen aantreffen die een schadelijke hand uitreiken ten nadele van de consument. De schikking van $ 1,95 miljoen van de FTC met Globex Telecom, Inc. en 9506276 Canada, Inc.is slechts één voorbeeld. Hiermee wordt een einde gemaakt aan de eerste federale actie ter bescherming van de consument tegen een Voice over Internet Protocol (VoIP)-dienstverlener wegens het assisteren bij een illegaal telemarking- en robocalling-programma. De schikking legt Globex eisen op het gebied van klantscreening en monitoring op om ervoor te zorgen dat Globex in de toekomst geen onwettige telemarketingprogramma’s meer zal aanbieden.
Hier is de korte versie van hoe het schema werkte. Vorig jaar hebben de FTC en de procureur-generaal van Ohio een organisatie aangeklaagd genaamd Educare Center Services, drie gerelateerde bedrijven en vier Canadese staatsburgers – Mohammad Souheil, Sam Madi, Wissam Jilal en Charles Kharouf – omdat ze consumenten miljoenen dollars hadden afhandig gemaakt met een nep-regeling voor het verlagen van de rente op creditcards. Een paar maanden later kwamen de FTC en Ohio AG heeft hun klacht gewijzigd door VoIP-provider Globex en 9506276 Canada toe te voegen als beklaagden, bewerend dat Globex Educare de middelen heeft gegeven om hun neppromoties te pitchen, onder meer via illegale robocalls. In de klacht werd ook beweerd dat Globex en Educare onder controle stonden van beklaagde Souheil, de voormalige CEO en president van Globex. Daarnaast de FTC en Ohio AG schikte vorig jaar een rechtszaak tegen Madera Merchant Serviceseen malafide betalingsverwerker die op illegale wijze betalingen van de slachtoffers van Educare heeft geïnd via op afstand aangemaakte betalingsopdrachten.
Het zojuist aangekondigde nederzettingeninclusief de schikking met Globex, zijn bedoeld om gedrag aan te pakken dat in dat geval wordt aangevochten en om consumenten te beschermen tegen toekomstige onwettigheden. De schikking met Educare, Madi, Jalil en Kharouf verbiedt hen onder meer voor het leven van telemarketing in de Verenigde Staten, verbiedt hen om schuldverlichtingsproducten of -diensten op de markt te brengen, verbiedt verkeerde voorstellingen over enig ander product of andere dienst, en legt een financieel oordeel op, dat gedeeltelijk zal worden opgeschort op basis van hun financiële omstandigheden.
De voorgestelde volgorde tegen gedaagde Souheil bevat dezelfde levenslange verboden en verbodsbepalingen. Het verbiedt ook Souheil, alle directe familieleden van Souheil, en beklaagden Charles Kharouf en Sam Madi om te worden ingehuurd of op te treden als functionarissen of managers van een van de Globex-beklaagde bedrijven. Bovendien zijn Souheil en twee bedrijven die hij controleert – Prolink Vision, SRL en 9896988 Canada, Inc. – onderworpen aan een monetair vonnis van $7,5 miljoen, dat gedeeltelijk zal worden opgeschort na betaling van $150.000.
FTC-schikkingen beschouwen het gedrag dat in de klacht wordt aangevochten als onwettig en zijn alleen van toepassing op deze beklaagden. De voorgestelde volgorde tegen Globex bevat gedragsbepalingen die de inzet van de FTC weerspiegelen in de voortdurende strijd tegen illegale telemarketing en robocalls.
Verplichte screening van klanten. Voor meer informatie kunt u de voorgestelde order lezen, maar voordat u VoIP-diensten aanbiedt, moeten Globex en haar dochterondernemingen een gedetailleerd protocol volgen voor het screenen van bestaande, nieuwe en potentiële klanten. Dat omvat het verkrijgen van een beschrijving van de activiteiten van het bedrijf, hun fysieke en factuuradressen, en ten minste twee handels- of bankreferenties. Voor potentiële klanten die telemarketeers of offshore VOIP-providers zijn, omvat dit onder meer het verkrijgen van de namen van de directeuren van het bedrijf, de namen van mensen die een meerderheidsbelang hebben en de naam van de werknemer die verantwoordelijk is voor Verkoopregel voor telemarketing naleving. Bovendien moet Globex voor telemarketeers ook hun nationale bel-me-niet-register-abonnementsaccountnummer verkrijgen en een beschrijving van de goederen en diensten die zij verkopen.
Verbod op het verlenen van diensten aan bepaalde klanten. Om te voorkomen dat Globex en haar dochterondernemingen opnieuw zaken doen met partijen die mogelijk betrokken zijn bij illegale activiteiten, voorziet het voorgestelde besluit in een aantal beschermingsmaatregelen, waaronder bepalingen:
- hen te verbieden VoIP-diensten aan te bieden aan klanten die voor diensten betalen via kaarten met opgeslagen waarde, cryptocurrency of geldoverdracht;
- hen te verbieden VoIP-diensten aan te bieden aan klanten die geen openbare website of aanwezigheid op sociale media hebben;
- van hen eisen dat zij elke cliënt die onderworpen is aan een dagvaarding of een soortgelijk onderzoeksverzoek van een overheidsinstantie opnieuw screenen; En
- het verbieden van hen om VoIP-diensten aan te bieden aan iedereen waarvan Globex of haar dochterondernemingen weten dat dit het onderwerp is van een formeel schriftelijk verzoek van een overheidsinstantie, een dagvaarding, een civiel onderzoek, een traceback-verzoek of een klacht van een lijndienst, tenzij Globex een proces volgt dat in het bevel wordt beschreven voor het beoordelen en monitoren van het bedrijf.
Verbod op het assisteren van bepaalde oproepen. Volgens de voorwaarden van het voorgestelde besluit moeten Globex en haar dochterondernemingen bepaalde soorten verdachte oproepen blokkeren, inclusief oproepen waarbij wordt geprobeerd de nummers 911, 1911 of 10911 als beller-ID te gebruiken; elk bekend niet-toegewezen telefoonnummer; en elk internationaal premiumtariefnummer. Ze moeten ook het gebruik van spoofing blokkeren, met behulp van methoden die in het bevel worden beschreven. Bovendien moeten ze hun relatie beëindigen met elke telemarketeer die: 1) binnen een periode van 60 dagen drie of meer USTelcom Traceback Requests (een officiële klacht van de branche over onwettige oproepen) of klachten van lijnaanbieders ontvangt; of 2) het onderwerp is van in totaal drie of meer dagvaardingen of civielrechtelijke onderzoeksverzoeken van overheidsinstanties gedurende een periode van twaalf maanden.
Waarom de nadruk op transparantie? Om oplichters uit te roken die zich verschuilen achter VoIP-aanbieders en om VoIP-aanbieders te ontmoedigen om mee te werken aan illegaal gedrag van oplichters.
