Is de persoon die contact heeft opgenomen met uw werknemer echt afkomstig van de IRS of de socialezekerheidsadministratie? En hoe zit het met de telefoontjes en sms’jes naar consumenten die beweren van uw bedrijf te zijn? De FTC is nieuw Handelsregelgeving inzake de nabootsing van identiteit van de overheid en bedrijven wordt vandaag van kracht en is zojuist vrijgegeven Gegevens in de spotlight onderstreept de Regel van cruciaal belang voor consumenten en bedrijven.
Volgens de Data Spotlight zijn de statistieken onthutsend. In 2023 ontving de FTC meer dan 330.000 meldingen van oplichting door bedrijven en bijna 160.000 meldingen van oplichting door de overheid. Dat is bijna de helft van alle fraudegevallen die rechtstreeks aan ons worden gemeld. De financiële schade is ook adembenemend – en geldrovend – met gerapporteerde verliezen als gevolg van nabootsing van identiteit in 2023 meer dan $1,1 miljard. Dat is meer dan drie keer zoveel als wat consumenten in 2020 rapporteerden.
Lees de Gegevens in de spotlight voor de details, maar hier zijn enkele andere opmerkelijke bevindingen.
Oplichters gebruiken nog steeds de telefoon, maar hun aandacht is steeds meer gericht op sms of e-mail als een manier om een voet tussen de virtuele deur te krijgen. Volgens rapporten verschuiven hun favoriete betalingsmethoden naar bankoverschrijvingen en cryptocurrency. Zelfs hun pitches worden ingewikkelder. De persoon die contact opneemt met de consument kan bijvoorbeeld zeggen dat hij bij een bekend bedrijf werkt, maar beweert vervolgens dat hij de consument ‘overdraagt’ aan wat een nepbank, een nep-FBI-agent of zelfs een nep-FTC-medewerker blijkt te zijn.
De Data Spotlight vermeldt ook de vijf belangrijkste vormen van oplichting door nabootsers – en als we ‘top’ zeggen, bedoelen we lager dan de buik van een slang in een ravijn:
- Copycat-beveiligingswaarschuwingen. Deze berichten beweren te gaan over verdachte activiteit op de account van een consument. Als consumenten reageren, wordt hen verteld dat ze hun geld moeten ‘overboeken’ voor hun eigen bescherming. Maar de enige “overdracht” die plaatsvindt, komt rechtstreeks in de vaak onvindbare zak van een oplichter terecht.
- Verlenging van valse abonnementen. Oplichters e-mailen nepberichten over ‘verlenging’ van een abonnementsservice die de consument niet heeft besteld. Wanneer de consument belt om de fout te melden, belooft de oplichter een ‘terugbetaling’, maar beweert hij per ongeluk te veel geld te verwerken. Vervolgens wordt er van de consument geëist dat hij het ‘meerbetaalde bedrag’ terugbetaalt, vaak door cadeaubonnen te kopen en de oplichter de cijfers op de achterkant te geven.
- Valse weggeefacties, kortingen of geld om te claimen. Oplichters houden het vooruitzicht op ‘gratis geld’ of sweepstakes-winsten in de weg. Het enige wat de consument hoeft te doen is vooraf wat contant geld of cadeaubonnen verstrekken om de niet-bestaande grote prijs te claimen.
- Valse problemen met de wet. Oplichters doen zich voor als overheidsagenten en nemen contact op met consumenten, waarbij ze beweren dat de identiteit van de consument bij een misdrijf is gebruikt. De “vraag” van de nepagent? Ze vertellen mensen vaak dat ze hun geld moeten overboeken naar Bitcoin-geldautomaten, die ze ‘veiligheidskluisjes’ noemen. Het is door en door fraude en zoals de Data Spotlight waarschuwt: “Geld dat jij verplaatst, is geld dat zij stelen.”
- Problemen met de bezorging van samengestelde pakketten. Een consument krijgt een bericht dat lijkt op een bericht van een bezorgpoging van de US Postal Service, UPS of FedEx, waarin hij wordt gevraagd op een link naar een website te klikken. De volgende stap kan zijn dat u een kleine “herbezorgkosten” betaalt door hun creditcardgegevens in te voeren. Het bericht, het ‘pakket’ en de website zijn allemaal nep. Maar één ding is waar: de schade die de consument lijdt nu zijn creditcardnummer in handen is van een boef.
The Spotlight wijst op drie tactieken die oplichters gebruiken om voordeel te behalen: 1) hun berichten kopiëren het uiterlijk van echte communicatie van bekende bedrijven of overheidsinstellingen; 2) ze spelen in op de emoties van mensen, door een zorgwekkende situatie te creëren die onmiddellijke aandacht vereist, of door een voordeel als een prijs te bungelen; en 3) ze “herformuleren hun eisen om geld om te voorkomen dat er alarmbellen rinkelen” – bijvoorbeeld door te beweren dat ze mensen helpen hun geld te “beschermen”.
De FTC heeft advies voor uw werknemers, familie, vrienden – en ja, u:
Klik niet op links en reageer niet op onverwachte berichten. Als u niet zeker weet of een verhaal echt is, neem dan contact op met het bedrijf of de instantie via een telefoonnummer of webadres waarvan u zeker weet dat het legitiem is. Gebruik nooit de contactgegevens in het dubieuze bericht.
Geloof niemand die zegt dat je cadeaubonnen moet kopen, een Bitcoin-geldautomaat moet gebruiken of geld moet overmaken om een probleem op te lossen. Dat is niet hoe echte bedrijven en overheidsinstellingen werken. Iedereen die u dat vraagt, is een oplichter.
Vertragen. Oplichters willen je haasten. Neem in plaats daarvan de tijd om het te bekijken en te praten met iemand die u vertrouwt. Iedereen die u onder druk zet om snel te handelen, is vrijwel zeker een oplichter.
Waarom zouden bedrijfsleiders zich druk maken over het laatste nieuws? Gegevens in de spotlight vertelt ons? Als de FTC nieuw is Imitatieregel suggereert dat het opeisen van de naam van een bekend bedrijf (misschien het jouwe) een sleutel kan zijn tot hun oplichtingssucces. U wilt niet dat uw bedrijf ook maar enigszins in verband wordt gebracht met fraudeurs en vervalsingen. Bovendien kunnen boeven overtuigend zijn en moeten zelfs geavanceerde zakenmensen op hun hoede blijven.
De FTC beschikt over meer middelen nabootser oplichting. Als u een twijfelachtige pitch tegenkomt – of u nu wel of niet geld hebt verloren – kunt u ons dat vertellen op RapportFraud.ftc.gov. Als u iemand kent die geld heeft verloren aan een fraudeur of waarbij persoonlijke gegevens zijn gestolen, deel dit dan Wat u moet doen als u bent opgelicht.
